公告日期：2024-03-30

东风电子科技股份有限公司

关于东风汽车财务有限公司的风险评估报告
东风电子科技股份有限公司（以下简称“本公司”）按照《上海证券交易所上市公司自律监管指引第5号——交易与关联交易》的要求，通过查验东风汽车财务有限公司（以下简称“东风财务公司”）的《金融许可证》、《营业执照》等证件资料，并查阅经安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)审计的包括资产负债表、利润表等在内的东风财务公司的定期财务报告，对东风财务公司的经营资质、业务和风险状况进行了评估，具体情况报告如下：

一、东风财务公司基本情况

历史沿革：东风汽车财务有限公司原为东风汽车工业财务有限责任公司
（以下简称公司或东风财务公司），成立于1987年5月，是全国第一家经中国人民银行批准设立的企业集团财务公司。2002年7月，公司名称变更为东风汽车财务有限公司。2006年12月，公司迁址至湖北省武汉市。2013年3月经湖北省银监局批复公司成为东风汽车集团股份有限公司100%控股子公司。2018年6月公司注册资本增至90亿元人民币。2023年12月31日，单位从业人员465人。

金融许可证机构编码：L0052H142010001

企业法人营业执照统一社会信用代码：91420000178766767H

注册资本：900,000万元人民币

法定代表人：冯长军

公司注册地址：湖北省武汉市武汉经济技术开发区东风二路东合中心南区办公楼H栋15-18层

邮编：430058

企业类型：有限责任公司（非自然人投资或控股的法人独资）

经营范围为：


（1）吸收成员单位存款；

（2）办理成员单位贷款；

（3）办理成员单位票据贴现；

（4）办理成员单位资金结算与收付；

（5）提供成员单位委托贷款、债券承销、非融资性保函、财务顾问、信用鉴证及咨询代理业务；

（6）从事同业拆借；

（7）办理成员单位票据承兑；

（8）办理成员单位产品买方信贷、消费信贷及融资租赁；

（9）从事固定收益类有价证券投资；

（10）银保监会批准的其他业务。

二、东风财务公司风险管理的基本情况

（一）风险管理环境

东风财务公司建立了职责分明、分权制衡、简洁高效的法人治理结构。根据《中华人民共和国公司法》、《东风汽车财务有限公司章程》规定及实际运营需要，东风财务公司建立了由股东、董事会、监事会和经营层组成的高效运行机制，并对各自的职责进行了明确规定；组建了高效、精干的内设机构，机构职责及岗位设置充分体现了相互牵制、审慎独立、不相容职务分离的原则。东风财务公司组织架构设置情况如下：


（二）风险的识别、评估与监测

东风财务公司建立了完善的分级授权管理制度。公司各部门间、各岗位间职责分工明确，各层级报告关系清晰，通过部门及岗位职责的合理设定，形成了部门间、岗位间相互监督、相互制约的风险控制机制。

东风财务公司完成了法人业务的信用评级模型及信用评分标准及风险预警体系的建设，提升了风险识别与评估，监测与报告的效率、质量与技术水平，形成了一套较为健全的包括业务操作、内部控制及风险管理制度在内的规章制度体系，确保了各项业务的有序、合规开展。

（三）控制活动

1、结算及资金管理

在结算及资金管理方面，东风财务公司根据各监管法规，制定了《东风汽车财务有限公司成员单位结算业务管理办法》、《东风汽车财务有限公司成员单位账户管理细则》、《东风汽车财务有限公司智能资金平台管理细则》、《东风汽车财务有限公司成员单位收款付款业务操作细则》等业务管理办法和操作流程，有效控制了业务风险。

（1）资金集中管理和内部结算业务。成员单位填写《开户申请书》，东风财务公司根据成员单位申请，公司金融部审核后由公司分管副总经理审批，再由财务会计部为成员单位开设结算账户以及各类存款账户，用以存放各成员单位资
司智能资金平台设定了严格的访问权限控制措施，并提供了及时详尽的对账服务，通过信息系统控制和健全的制度控制保障了成员单位的资金安全和结算的便利。
（2）成员单位存款业务。东风财务公司严格遵循平等、自愿、公平和诚实信用的原则为成员单位办理存款业务，相关政策严格按照金融监管局（原银保监会）和人民银行相关规定执行，充分保障成员单位的资金的安全，维护各当事人的合法权益。

（3）流动性管理。东风财务公司严格遵循《企业集团财务公司管理办法》相关规定进行资产负债管理，根据现金流对业务进行期限错配，保证了公司资金的安全性、流动性……
[点击查看PDF原文]

提示：本网不保证其真实性和客观性，一切有关该股的有效信息，以交易所的公告为准，敬请投资者注意风险。